证券从业人员职业道德准则：打造诚信、专业、可信赖的金融市场

元描述: 本文深入探讨中国证券业协会发布的《证券从业人员职业道德准则》，分析六项核心道德准则，并详细阐述其对行业发展和投资者保护的意义。

引言: 金融市场是一个信任为基石的体系，而从业人员的职业道德是构建信任的关键。中国证券业协会发布的《证券从业人员职业道德准则》（以下简称《准则》），旨在树立行业道德标杆，引导从业人员践行“五要五不”，打造一个诚信、专业、可信赖的金融市场。本文将深入分析《准则》的核心内容，探讨其对行业发展和投资者保护的意义，并展望未来证券行业职业道德建设的趋势。

证券从业人员职业道德准则：六大核心准则

《准则》明确提出了六项从业人员应遵守的行业道德准则，涵盖个人职业道德、行业责任和社会责任等多个方面。

1. 诚实守信，专业尽职

诚实守信是中华传统文化的重要组成部分，也是金融行业安身立命的根本。从业人员应以诚信为本，恪守信义义务，自觉保护投资者合法权益，尤其是中小投资者。同时，专业尽职也是不可或缺的，从业人员应充分履行尽职调查、适当性管理等职责，真实、准确、完整地披露相关信息，并秉持工匠精神，发挥专业优势，为客户提供优质服务。

2. 以义取利，珍惜声誉

金融行业的发展离不开追求利益，但从业人员应树立正确的义利观，坚持以人民为中心的价值取向。在追求自身利益的同时，也要顾及客户利益、机构利益和国家利益。珍惜声誉，规范个人执业行为，自觉践行社会责任，树立良好的社会形象，是每个从业人员的责任。

3. 稳健审慎，致力长远

金融市场瞬息万变，风险无处不在。从业人员应树立正确的经营观、业绩观、风险观，把握好发展与安全、当前与长远的关系。稳中求进，审慎执业，积极学习借鉴有益经验，不断提高风险识别、应对和化解能力，是防范金融风险的关键。

4. 守正创新，益国利民

在时代发展的大背景下，金融行业要积极拥抱创新，但创新不能脱离金融业务的本源，要以守正为前提。从业人员应积极参与科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等领域，助力满足人民群众日益增长的财富管理需求，持续提升专业能力，推动金融行业高质量发展。

5. 依法合规，廉洁自律

金融行业是高度监管行业，依法合规是底线。从业人员应树立依法合规、遵德展业理念，敬畏法纪，尊崇宪法，严格遵守法律法规、监管规定、行业自律规则以及所在机构的规章制度。同时，要坚持廉洁从业，保持清爽规矩的共事关系、客户关系、政商关系，自觉抵制直接或者间接向他人输送、谋取不正当利益的行为。

6. 尊重包容，共同发展

金融行业是一个开放的体系，需要尊重包容不同的意见及文化、语言、专业等背景差异。从业人员应恪守职业道德，规矩做事、踏实做人，尊重客户、合作伙伴、竞争对手及社会公众等利益相关方，共同营造一个没有歧视和偏见的行业发展环境。

《准则》对行业发展和投资者保护的意义

《准则》的发布对于证券行业发展和投资者保护具有重大意义：

  • 构建诚信体系：《准则》强调诚实守信、专业尽职，为证券行业构建了诚信体系，增强了市场参与者的信任度，有利于吸引更多资金流入，促进市场良性发展。

  • 提升行业形象：《准则》引导从业人员树立良好的社会形象，维护行业声誉，提升公众对证券行业的信任度，有利于行业健康发展。

  • 保护投资者权益：《准则》强调保护投资者合法权益，尤其是中小投资者，有利于维护市场公平公正，促进投资者利益最大化。

  • 推动行业自律：《准则》明确了行业自律规则，促使从业人员自觉遵守行业规范，提升行业自律水平，维护市场秩序。

未来证券行业职业道德建设的趋势

随着金融市场的发展和监管体系的完善，证券行业职业道德建设将呈现以下趋势：

  • 更加注重科技赋能：利用科技手段加强对从业人员的职业道德教育和培训，提高其职业道德意识和自律水平。

  • 更加注重社会责任：从业人员将在履行自身职责的同时，更加注重社会责任，积极参与ESG投资等社会公益活动，为社会发展做出贡献。

  • 更加注重国际化：随着中国金融市场对外开放程度不断提升，证券行业职业道德建设将更加注重与国际接轨，学习借鉴国际先进经验，提升行业国际竞争力。

常见问题解答

Q1. 证券从业人员如何践行“五要五不”中国特色金融文化？

A1. “五要五不”是指诚实守信、不逾越底线；以义取利、不唯利是图；稳健审慎、不急功近利；守正创新、不脱实向虚；依法合规、不胡作非为。从业人员应将“五要五不”作为职业道德建设的根本原则，将其融入日常工作和行为，在实际工作中践行“五要五不”的精神。

Q2. 《准则》中提到的“声誉风险”如何防范？

A2. 各家券商应高度重视公司人员不当行为引发的声誉事件，及时总结梳理可能影响公司声誉的风险驱动因素，完善风险管理预案，建立健全快速响应、稳妥有效的声誉风险处置机制，主动维护、巩固和提升公司声誉，展现从业人员的良好风貌和行业良好形象。

Q3. 证券从业人员违反《准则》会受到哪些处罚？

A3. 《准则》明确了违反《准则》行为的警示、惩戒措施，各家券商应建立形成道德模范、先进典型的正向激励机制，同时，相关制度中应明确违反《准则》行为的处罚措施，并及时、准确、完整地向中国证券业协会报送相关负面信息，形成有效声誉约束。

Q4. 如何提升证券从业人员的职业道德水平？

A4. 提升证券从业人员的职业道德水平需要多方共同努力：

  • 加强职业道德教育：证券公司应加强对从业人员的职业道德教育，将其纳入日常培训内容，通过案例分析、情景模拟等方式，提高其职业道德意识和自律水平。

  • 建立健全制度体系：完善从业人员职业道德管理制度，建立健全职业道德考核评价体系，将职业道德纳入员工绩效考核指标，并建立违反职业道德的惩戒机制。

  • 营造良好的行业氛围：倡导良好的行业风气，树立行业道德标杆，鼓励从业人员积极践行职业道德，营造良好的行业发展环境。

Q5. 《准则》对证券行业发展有何影响？

A5. 《准则》对证券行业发展具有积极的推动作用：

  • 提升行业竞争力：《准则》引导从业人员树立良好的职业道德，提升专业能力，有利于提升行业的整体竞争力。

  • 增强投资者信心：《准则》强调保护投资者合法权益，提升行业诚信度，增强投资者对证券市场的信心，促进市场良性发展。

  • 促进金融强国建设：《准则》是构建中国特色金融文化的重要组成部分，有利于推动证券行业健康发展，为建设金融强国贡献力量。

Q6. 《准则》发布后，证券公司如何落实？

A6. 证券公司应加强人员管理制度建设，对照《准则》要求于2025年3月31日前更新完善相关制度文件，并至少组织1次面向全员的职业道德宣导活动。相关制度中应建立形成道德模范、先进典型的正向激励机制，明确违反《准则》行为的警示、惩戒措施。同时，需要及时、准确、完整地向中国证券业协会报送人员受表彰等正面信息和受处分情况等负面信息，形成有效声誉约束，不得以相关人员已离职为由规避声誉信息报送职责。各证券公司及相关子公司还应对照《准则》，完善、细化员工考核中有关职业道德、廉洁从业等方面的指标，促进文化建设考核内容落实落细，不流于形式。证券公司落实《准则》及本通知情况应纳入公司文化建设实践年度报告予以公示。

结论:

《证券从业人员职业道德准则》的发布是证券行业职业道德建设的里程碑，它为构建诚信、专业、可信赖的金融市场奠定了坚实的基础。未来，证券行业将继续加强职业道德建设，不断提升从业人员的职业素养，为金融行业高质量发展和建设金融强国做出更大贡献。